Ouverture du dossier
- Slide 1 : couverture.
- Slide 2 : synthèse exécutive.
- Slide 3 : profil emprunteur.
DOCUMENT 06 - LE SYSTÈME
Memorandum d'investissement
Le document que vous posez sur le bureau du banquier. Pas un dossier. Un argument.
Lecture du document
Le rôle de cet outil
Le Memorandum d'investissement est un dossier de financement locatif structuré en 11 slides.
Il donne une lecture claire du projet dès la synthèse exécutive, puis soutient l'examen détaillé d'un interlocuteur bancaire.
Moment d'utilisation
Avant ou pendant le rendez-vous bancaire.
Points clés
- Présenter le projet dans un ordre bancaire.
- Rendre les hypothèses lisibles dès la synthèse.
- Donner une image rigoureuse du dossier.
Ce que l'outil structure
Mécanismes
La synthèse exécutive doit pouvoir tenir seule. Elle présente le bien, le prix, le financement, le rendement net et la logique du projet sans ambiguïté.
Analyse et montage
- Slide 4 : analyse de marché.
- Slide 5 : structuration de l'opération.
- Slide 6 : cashflow Net Net.
- Slide 7 : stress test et score.
Contrôle et projection
- Slide 8 : conformité.
- Slide 9 : projection de trésorerie.
- Slide 10 : stratégie de sortie.
- Slide 11 : annexes.
Le document en pratique
À qui il sert, ce qu'il contient, comment l'utiliser
À qui s'adresse ce document
- Investisseur préparant un rendez-vous bancaire
- Profil présentant un projet à un partenaire
- Acquéreur qui veut un dossier lisible et complet
Ce que contient le document
- Un gabarit de dossier de financement locatif en 11 slides, à compléter avec vos propres données.
- Une synthèse exécutive : endettement post-opération, reste à vivre, cash-flow net net, stress test 3/3.
- Le profil emprunteur avec calcul HCSF, reste à vivre et saut de charges.
- Une analyse de marché (prix médian DVF, écart, vacance) et une structuration de l'opération.
Comment l'utiliser
- Rassembler vos données réelles (revenus, charges, prix, loyers, marché).
- Remplir les champs du gabarit, en commençant par la synthèse exécutive.
- Vérifier que la synthèse tient seule et se lit en une page.
- Contrôler la cohérence des hypothèses avant le rendez-vous.
- Présenter le dossier à la banque ou à un partenaire.
Erreurs évitées
Ce que ça évite
- Un dossier confus malgré de bons chiffres.
- Une présentation improvisée en rendez-vous.
- Une image d'investisseur insuffisamment préparé.
- Des blocages liés au manque de clarté.
Valeur indicative
Valeur de référence
Le Memorandum est un gabarit à remplir qui organise votre dossier dans l'ordre de lecture d'un analyste. C'est un support de présentation : l'Analyse Stratégique premium, elle, interprète et arbitre votre opération à votre place.
Valeur indicative uniquement. Ce document est fourni gratuitement dans le cadre de la stratégie pédagogique d'AethelRock. Il ne constitue ni un conseil financier ni une prestation professionnelle.
Ce que ce document ne remplace pas
- L'Analyse Stratégique premium, qui interprète et arbitre l'opération (le memorandum ne fait que structurer votre présentation).
- Une décision de financement, qui reste à la banque.
- Un conseil en investissement, fiscal ou juridique réglementé.
Documents complémentaires inclus
PPTXMémorandum, version modifiable (PowerPoint)
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